SCPI
Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) sont des sociétés qui rassemblent des fonds auprès d’investisseurs pour acquérir et gérer un parc immobilier varié, comprenant des bureaux, des commerces, des logements, entre autres. Les investisseurs perçoivent des revenus réguliers provenant des loyers et profitent de la valorisation croissante des actifs immobiliers.
Rendement moyen annuel : 6 %
Horizon de détention : 10 ans
Placement minimum : 1 000 €
Capital disponible sous 2 mois environs
Les informations suivantes ne doivent en aucun cas être considérées comme un conseil en investissement ou une incitation à l’achat, à la vente ou à la participation à une stratégie d’investissement. Les informations fournies ici ne constituent pas des conseils fiscaux ou juridiques. Tout investissement comporte des risques, y compris la possibilité de perte en capital. La valeur de votre investissement peut fluctuer et les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs. Plus d’informations.
Description détaillée
Les SCPI sont des sociétés spécialisés dans l’acquisition, la détention et la gestion immobilière. Elle détiennent un portefeuille de biens immobiliers commerciaux, résidentiels ou spécialisés, tels que des bureaux, des commerces, des entrepôts ou des résidences de services.
Leur fonctionnement est très simple : les investisseurs achètent des parts de ces sociétés. En contrepartie, les SCPI assurent la gestion locative complète des biens et redistribuent une partie des loyers générés. De plus, la valeur des parts est liée à l’évolution du prix de l’immobilier détenu par la SCPI. Ainsi, les investisseurs bénéficient de l’appréciation (ou de la dépréciation) de la valeur des biens immobiliers.
Elles possèdent de nombreux avantages : diversification accrue du patrimoine immobilier, mutualisation des risques, gestion confiée à des professionnels, et revenu régulier avec les loyers.
Les détenteurs de parts ont la possibilité de les revendre sur le marché secondaire à un nouvel acheteur (géré intégralement par la SCPI), ce qui offre une certaine liquidité. En moyenne, le délai de transaction d’une revente de parts est d’environ deux mois.
Il y a deux types de SCPI qui gèrent les loyers différemment :
- SCPI de rendement : distribution régulière des loyers.
- SCPI de capitalisation : réinvestissement des loyers pour augmenter la valeur de vos parts.
Les SCPI européennes investissant dans des pays où la fiscalité est moins lourde qu’en France bénéficient généralement d’avantages fiscaux grâce aux conventions fiscales visant à éviter la double imposition. Elles offrent ainsi des rendements nets de fiscalité attractifs et compétitifs.
À titre d’exemple, les revenus fonciers provenant de la location de biens immobiliers en Allemagne sont soumis à un taux d’imposition de 15,825%, réglé directement par la SCPI en Allemagne.
La SCPI est accessible via le crédit, ce qui permet aux investisseurs d’accéder à cette classe d’actifs avec un apport initial limité et de profiter de l’effet de levier.
Pour être accompagné sur ces démarches, merci de nous contacter. Un lien vers notre outil de prise de rendez-vous est accessible en bas de page.
En France, les revenus provenant de la location d’un bien immobilier, qu’il soit détenu directement ou à travers une SCPI, sont assujettis à votre taux moyen d’impôt sur le revenu, tout comme vos autres revenus, et sont également soumis à des prélèvements sociaux équivalant à 17,2%.
Ce placement présente des risques, notamment la possibilité de perte en capital. De plus, les performances et les revenus ne sont pas assurés et dépendront de l’évolution du marché immobilier. Le rachat des parts n’est pas garanti. En outre, comme pour tout investissement, les performances passées ne garantissent pas les performances futures.
Indicateur de risque : 3/7
Les SCPI sont soumises à des frais de sortie imposés par les émetteurs. Afin d’éviter une double facturation pour nos clients, nous avons choisi d’établir des partenariats avec les SCPI sélectionnées, et nous nous rémunérons uniquement par rétrocession auprès de celles-ci. Ainsi, nos frais sont entièrement transparents pour nos clients dans le cadre de cette solution d’investissement.
- Frais d’entrée imposés par nos partenaires :
10 % TTC du montant investi (frais moyens pratiqués sur le marché des SCPI).
Cette facturation inclut pour nos clients les services suivants :
- Suivi quotidien de vos contrats avec des propositions d’optimisation en cas d’opportunités de marché ;
- Rapport trimestriel sur les performances de vos contrats ;
- Proposition d’un rendez-vous annuel pour faire le point sur votre stratégie et accompagner vos projets ;
- Assistance et support continu ;
- Gestion des formalités administratives liées à vos souscriptions.
Sélectionnez votre solution
SCPI Internationale
Souscription en ligne prochainement disponible
Description
Cette solution internationale, composée à 96% d’actifs immobiliers en Europe, dont 27% aux Pays-Bas, bénéficie d’une fiscalité avantageuse. Forte de sa longévité sur le marché et de performances historiquement supérieures aux standards des SCPI, elle offre une diversification impressionnante avec plus de 153 bâtiments répartis en Europe. Spécialisée dans les services aux entreprises, elle se concentre principalement sur les bureaux (51%) et les commerces (31%). Avec plus de 53 000 associés depuis sa création, cette SCPI est très prisée par les investisseurs. Le versement des loyers s’effectue mensuellement aux actionnaires. Il est également possible d’opter pour la capitalisation des revenues. Le minimum de souscription initial est d’une part.
Données clés
Rendement moyen sur 10 ans : 6,84 %
Valorisation : 3 milliards €
Nombre d'associés : 53 000
Création : 2012
Montant minimum : 1 135 €
Prix d'une part : 1 135 €
Versements programmés possibles
SCPI équilibre
Souscription en ligne prochainement disponible
Description
Cette SCPI possède principalement ses actifs immobiliers en France (60,9%) et également une part intéressante en Europe (39,1%). Son rendement historiquement élevé dépasse les standards du marché, et elle offre une grande diversification avec plus de 130 immeubles en 2023. Depuis ses débuts, elle se concentre sur des secteurs dynamiques, avec plus de 50% de ses actifs dans les bureaux d’entreprise, 25,9% dans l’hôtellerie et plus de 18% dans les commerces. Avec plus de 11 000 associés, cette SCPI répond à une demande croissante. Les loyers sont versés mensuellement aux actionnaires et elle accepte également les versements programmés. Le minimum de souscription initial est de 5 parts. De plus, elle détient le label ISR (Investissement Socialement Responsable).
Données clés
Rendement moyen sur 10 ans : 5,20 %
Valorisation : 778 millions €
Nombre d'associés : 11 004
Création : 2015
Montant minimum : 4 400 €
Prix d'une part : 880 €
Versements programmés possibles
SCPI Croissance
Souscription en ligne prochainement disponible
Description
Cette SCPI se concentre principalement sur des actifs immobiliers français (78%), notamment en région, avec une légère exposition au marché européen (22%). Malgré sa jeunesse, elle affiche une forte dynamique d’investissement, avec une augmentation de son capital de 126% en 2023. Spécialisée dans des secteurs porteurs, elle alloue 46% de ses actifs au commerce, 33% aux bureaux et 20% au marché de la santé. Cette SCPI prometteuse connaît une demande croissante sur le marché, avec une augmentation de 38% de son nombre d’associés en 2023. Les loyers sont versés mensuellement aux actionnaires et elle accepte également les versements programmés. Le montant minimum de souscription est d’une part. Enfin, elle détient le label ISR (Investissement Socialement Responsable).
Données clés
Rendement moyen sur 3 ans : 5,84 %
Valorisation : 107 millions €
Nombre d'associés : 3 170
Création : 2021
Montant minimum : 204 €
Prix d'une part : 204 €
Versements programmés possibles
Laissez vous accompagner
Vous cherchez à maximiser vos investissements avec une approche stratégique et professionnelle, notre équipe d’experts en gestion de patrimoine est là pour vous aider. Que ce soit pour des conseils personnalisés ou pour une réflexion approfondie sur vos options d’investissement, laissez-nous vous guider vers des décisions éclairées.
Informations utiles
Les SCPI sont soumises à des frais de sortie imposés par les émetteurs. Afin d’éviter une double facturation pour nos clients, nous avons choisi d’établir des partenariats avec les SCPI sélectionnées, et nous nous rémunérons uniquement par rétrocession auprès de celles-ci. Ainsi, nos frais sont entièrement transparents pour nos clients dans le cadre de cette solution d’investissement.
La souscription à nos solutions s’effectue à la suite d’un rendez-vous et/ou en ligne.
La souscription en ligne se déroule en quatre étapes :
1. Dépôt du formulaire de souscription et des documents réglementaires par vos soins.
2. Réception et analyse du dossier de souscription en interne dans un délai maximal de 14 jours.
3. Envoi du contrat de souscription finalisé pour signature via notre plateforme sécurisée.
4. Réception du contrat signé par nos services et ouverture de vos accès personnels pour consulter et suivre votre investissement.
Interlocuteur dédié
Tous nos clients bénéficient du support quotidien de nos équipes, ainsi que d’un interlocuteur dédié pour répondre à toutes leurs questions et les accompagner dans leurs investissements.
Suivi trimestriel de vos contrats
Chaque trimestre, votre conseiller dédié vous enverra un état des lieux des performances de vos investissements.
Moment d’échange annuel
Chaque année, vous pourrez profiter gratuitement d’un moment d’échange avec votre conseiller pour suivre vos performances, discuter de vos produits et faire le point sur votre situation patrimoniale.
Administratif
Nous prenons en charge toutes les formalités administratives liées à vos souscriptions auprès de nos partenaires afin de vous simplifier au maximum le parcours de souscription.