Conseil en gestion de patrimoine
Allier une approche résolument moderne à un savoir-faire intemporel.
Digitaliser les relations pour profondément nous rapprocher.
Notre modèle digital transcende les frontières géographiques, nous permettant d’accompagner nos clients où qu’ils soient dans le monde. Cette approche garantit une disponibilité exceptionnelle et des échanges facilités, offrant un niveau de proximité inégalé sur le marché.
Nous travaillons en étroite collaboration avec un réseau d’experts de renom, tels que notaires, avocats fiscalistes et experts-comptables, afin de vous offrir un accompagnement global et d’exception. En orchestrant chaque dimension juridique, fiscale et financière de vos projets, nous concevons des solutions sur-mesure, parfaitement alignées avec vos ambitions. Cette synergie exclusive nous permet de dépasser la gestion traditionnelle pour répondre avec excellence aux enjeux complexes de votre patrimoine.
Multiplier les expertises pour mieux vous accompagner.
Saisir les opportunités de marché pour vous démarquer.
Notre indépendance absolue vis-à-vis des acteurs du marché de l’investissement nous offre un accès exclusif à l’intégralité des opportunités disponibles. Libérés de toute contrainte, nous sélectionnons avec discernement les solutions les plus stratégiques, parfaitement alignées avec vos objectifs. Cette liberté nous permet de vous offrir des conseils totalement objectifs et sur-mesure, vous garantissant un accompagnement personnalisé, fondé sur une vision d'excellence et d'optimisation.
Vision
Vous replacer au cœur de notre si beau métier.
Le marché de l’investissement et du conseil en gestion de patrimoine en France souffre aujourd’hui d’un grave déficit de confiance. Les institutions traditionnelles, alourdies par des frais excessifs et une absence de propositions réellement adaptées, ne parviennent plus à répondre aux attentes de leurs clients historiques, fragilisant durablement ces relations.
Le conseil en gestion de patrimoine, bien que fondamentale en ces temps incertains, est trop souvent perçue comme une simple vente de produits, où la dimension commerciale l’emporte sur l’expertise. Cependant, le besoin d’un accompagnement véritablement sur-mesure, pensé comme une architecture patrimoniale, n’a jamais été aussi pressant.
C’est de cette frustration envers les acteurs traditionnels qu’est né Arkefact Investissement. Notre ambition est de redonner au conseil en gestion de patrimoine sa noblesse, en répondant aux besoins essentiels de nos clients. Accompagnement proactif, expertise, relation humaine et conseil sur mesure sont les fondements de notre approche.
Volonté
Évoluer Changer Grandir à vos côtés.
Chez Arkefact Investissement, le conseil en gestion de patrimoine est avant tout une relation de confiance, une aventure commune pour atteindre vos objectifs de vie. Nous vous garantissons une proximité totale : votre gestionnaire dédié vous accompagne sur le long terme, avec un engagement sans faille. Fini l’inquiétude de voir votre conseiller disparaître après la mise en place d’une solution. Chaque membre de notre équipe s’engage pleinement à suivre vos projets sur des années, avec une constance rare.
Indépendance
Un univers d'investissement sans limite.
Typologies d'investissements.
Partenaires d'investissement.
Solutions d'investissement.
Accréditations
L'assurance d'un conseil en gestion de patrimoine d'exception.
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Questions
FAQ.
Qu’est-ce que le conseil en gestion de patrimoine ?
Le conseil en gestion de patrimoine consiste à accompagner les particuliers et les entreprises dans l’optimisation et la gestion de leurs actifs financiers, immobiliers, et fiscaux. Un conseiller en gestion de patrimoine aide à structurer votre patrimoine en fonction de vos objectifs à court, moyen et long terme. L’objectif est de maximiser la performance de vos investissements tout en minimisant les risques et l’impact fiscal, en intégrant des solutions personnalisées et adaptées à chaque situation.
Pourquoi aurais-je besoin d’un conseiller en gestion de patrimoine ?
Confier la gestion de votre patrimoine à un expert vous permet d’optimiser chaque dimension de votre fortune : financière, immobilière, et fiscale. Un conseiller dédié vous accompagne dans la définition de vos objectifs à long terme, tout en mettant en place des solutions sur-mesure pour préserver votre patrimoine et assurer la pérennité de vos actifs. Que ce soit pour la préparation de votre retraite, l’optimisation fiscale, ou la transmission de votre héritage, un conseiller en gestion de patrimoine vous assure un service discret, haut de gamme et totalement personnalisé.
Quels services offre un conseiller en gestion de patrimoine ?
Le champ d’intervention est vaste, et chaque accompagnement est entièrement personnalisé. Voici les principaux axes sur lesquels un conseiller en gestion de patrimoine peut intervenir :
- Gestion d’investissements : Le conseiller vous oriente vers des placements adaptés à votre profil de risque, à votre horizon de placement et à vos objectifs (rendement, sécurité, diversification). Cela peut inclure :
- Fonds d’investissement (OPCVM, ETF, actions, obligations)
- Private equity et capital-investissement
- SCPI, investissements immobiliers indirects, investissements immobiliers directs
- Assurance-vie, PEA, PER, Compte titres, etc.
- Conseil immobilier patrimonial : Acquisition, détention, revente ou transmission : chaque étape de votre parcours immobilier mérite une réflexion stratégique. Le conseiller vous aide à optimiser vos investissements, tant sur le plan fiscal que successoral.
- Optimisation fiscale : Réduire votre pression fiscale tout en respectant scrupuleusement la législation en vigueur est un art. Le conseiller identifie les dispositifs les plus pertinents (loi Denormandie, Girardin, PER, démembrement, etc.) et vous accompagne dans leur mise en œuvre.
- Transmission et succession : Préparer l’avenir de vos proches est une priorité. Le conseiller élabore avec vous des stratégies de transmission efficaces, protectrices et économiquement avantageuses (donation, démembrement de propriété, pacte Dutreil…).
- Préparation à la retraite et prévoyance : Anticiper l’avenir, c’est garantir votre qualité de vie à long terme. Le conseiller propose des solutions pour sécuriser vos revenus futurs, couvrir les aléas de santé et préserver l’équilibre de votre foyer.
Quelle est la différence entre un conseiller en gestion de patrimoine et un conseiller financier ?
Un conseiller financier se concentre principalement sur vos produits d’investissement (placements, bourse, etc.), alors que le conseiller en gestion de patrimoine adopte une vision globale et transversale de votre situation.
Il ne se contente pas d’optimiser vos placements, il analyse également vos structures juridiques, fiscales, votre environnement familial, vos projets de vie, et intègre toutes ces dimensions dans une stratégie cohérente et sur-mesure.
C’est cette approche holistique qui distingue véritablement le conseil en gestion de patrimoine d’une simple offre financière. L’objectif n’est pas uniquement la performance, mais la cohérence patrimoniale sur le long terme.
En quoi le conseil en gestion de patrimoine peut-il optimiser ma fiscalité ?
L’optimisation fiscale n’est pas une simple réduction d’impôts. C’est un travail d’ingénierie sophistiqué qui repose sur une parfaite connaissance du droit fiscal, de la jurisprudence et des dispositifs légaux en vigueur.
Un bon conseiller saura :
Identifier les niches fiscales pertinentes selon votre profil (loi Malraux, Girardin industriel, Sofica…)
Utiliser les bons véhicules d’investissement (assurance-vie, PER, holding patrimoniale)
Structurer votre patrimoine via des montages intelligents (SCI, démembrement, holding familiale)
Vous aider à anticiper les conséquences fiscales d’une transmission, d’une cession ou d’un changement de résidence fiscale
Grâce à ces leviers, votre patrimoine peut croître plus efficacement, tout en réduisant significativement votre imposition.
À qui s'adresse le conseil en gestion de patrimoine ?
Contrairement aux idées reçues, le conseil en gestion de patrimoine ne s’adresse pas uniquement aux très grandes fortunes.
Il concerne :
Les entrepreneurs qui veulent protéger leur capital et préparer la transmission de leur entreprise.
Les familles souhaitant organiser leur succession de manière fluide et équitable.
Les cadres dirigeants ou professions libérales désireux de mieux structurer leur épargne.
Les investisseurs qui cherchent à diversifier leurs placements et à se prémunir contre les aléas.
Les expatriés ou non-résidents ayant des intérêts en France.
Le point commun : une volonté de gérer son patrimoine avec rigueur, stratégie et vision long terme.
Comment se déroule un accompagnement en gestion de patrimoine ?
Le processus est structuré en plusieurs étapes clés, dans une logique de proximité, de confidentialité et de personnalisation.
Prise de contact et découverte : échange approfondi sur votre situation, vos objectifs, vos préoccupations.
Audit patrimonial complet : analyse de vos actifs, passifs, fiscalité, revenus, et environnement familial.
Proposition de stratégie sur-mesure : recommandations précises, argumentées et personnalisées.
Mise en œuvre : coordination avec les partenaires (notaire, avocat, banquier) pour déployer la stratégie.
Suivi et ajustements réguliers : le patrimoine évolue, le conseil aussi.
Chaque étape est pensée pour garantir transparence, pédagogie et réactivité, avec un seul objectif : servir vos intérêts.
Pourquoi privilégier un conseiller indépendant ?
L’indépendance est la clé d’un conseil impartial. Un conseiller indépendant en gestion de patrimoine ne dépend d’aucune banque, compagnie d’assurance ou groupe financier. Il sélectionne librement les solutions les plus adaptées, sans conflit d’intérêts.
Cette liberté garantit :
Des recommandations 100 % centrées sur vos besoins.
Une totale transparence sur les frais et la rémunération.
Une relation fondée sur la confiance et la durée.
C’est le gage d’un accompagnement sincère, éthique et hautement qualitatif.
Comment choisir le bon conseiller en gestion de patrimoine ?
Prenez le temps de rencontrer plusieurs professionnels. Voici quelques critères à privilégier :
Écoute et compréhension de vos problématiques personnelles.
Expérience et qualifications (master en gestion de patrimoine, certification AMF, etc.).
Transparence sur les honoraires, les produits recommandés et les rétrocommissions éventuelles.
Indépendance réelle vis-à-vis des institutions financières.
Références et retours d’expérience clients.
La qualité de la relation humaine est essentielle. Vous devez vous sentir compris, respecté et en confiance.
Le conseil en gestion de patrimoine est-il accessible à l’international ?
Absolument — le conseil en gestion de patrimoine est tout à fait accessible à l’international, à condition de prendre en compte un facteur essentiel : la résidence fiscale de l’investisseur. En effet, la structuration et l’optimisation patrimoniale à l’échelle internationale nécessitent une parfaite compréhension des règles juridiques et fiscales propres à chaque pays.
Dans un contexte transfrontalier, les enjeux sont souvent plus complexes, qu’il s’agisse de fiscalité, de régulation, de mobilité des actifs ou de transmission. C’est pourquoi notre approche repose sur une analyse rigoureuse et multidisciplinaire, en collaboration étroite avec des avocats fiscalistes spécialisés en fiscalité internationale.
Cette synergie permet d’anticiper les éventuels points de friction, de sécuriser chaque action et d’identifier les meilleures stratégies en fonction de vos objectifs et de votre cadre de vie. Il existe aujourd’hui des solutions patrimoniales reconnues pour leur flexibilité et leur neutralité, qui peuvent s’adapter aux différentes juridictions, dans le respect strict des réglementations en vigueur.
En résumé, que vous soyez résident fiscal en France ou à l’étranger, il est tout à fait possible de bénéficier d’un accompagnement patrimonial haut de gamme, sécurisé, et parfaitement adapté à une vie internationale.