À l’image d’un architecte qui conçoit et suit un projet jusqu’à son aboutissement, nous construisons votre stratégie patrimoniale, la pilotons dans le temps et l’adaptons à chaque évolution de votre vie.
Investissements, fiscalité, retraite, transmission ou protection de vos proches : votre conseiller dédié travaille main dans la main avec vous et vos conseils habituels (notaire, expert-comptable, avocat) pour construire une stratégie pérenne. Vous conservez une visibilité totale sur chaque décision, tandis que nous assurons le suivi, les ajustements et la coordination de votre patrimoine dans la durée.
À partir de 100 000 €, jusqu’aux patrimoines d’exception.
L'étude complète de votre écosystème.
Nous réalisons un audit patrimonial complet de votre situation professionnelle, familiale et personnelle à un instant donné. Cette étude est également projetée à 10 et 20 ans, pour anticiper les moments clés de votre vie patrimoniale — cession d’entreprise, retraite, transmission. Cette vision d’ensemble permet de construire une stratégie réellement alignée avec vos objectifs.
Présentation de votre stratégie.
Sur la base de cet audit, nous vous présentons une stratégie patrimoniale sur mesure et les recommandations qui l’accompagnent. Chaque axe — fiscal, financier, successoral — est expliqué et justifié au regard de votre situation et de vos objectifs. Vous disposez ainsi d’une vision claire des choix proposés, avant toute décision d’engagement.
Échange et approfondissement.
Chaque recommandation est détaillée, expliquée et mise en perspective avec votre situation. Cet échange vous permet de comprendre la stratégie dans son ensemble, d’obtenir toutes les réponses à vos questions et d’avancer en toute confiance.
La mise en place de votre stratégie.
Une fois la stratégie validée, nous prenons en charge l’ensemble des démarches administratives. Préparation des dossiers, ouverture des contrats, sélection des allocations financières : nous gérons chaque étape afin de vous offrir une mise en place fluide. Il ne vous reste plus qu’à vérifier les éléments essentiels et signer les documents définitifs.
Le suivi autonome et proactif de vos contrats.
Une fois vos contrats ouverts, nous en assurons le suivi de manière autonome, sans sollicitation nécessaire de votre part. Nous actualisons les contrats lorsque cela est pertinent et vous proposons les opportunités de marché ou fiscales qui méritent votre attention. Vous restez informé, sans avoir à piloter vous-même la gestion au quotidien.
Votre rendez-vous de suivi.
Au minimum une fois par an, nous réalisons un bilan complet de votre stratégie patrimoniale. Nous faisons le point sur les performances, les évolutions de votre situation, le contexte macroéconomique écoulé ainsi que nos convictions pour les mois à venir. Selon vos besoins, ce suivi peut être annuel, trimestriel, semestriel ou mensuel.
Les échanges sont généralement espacés de deux semaines, pour une durée moyenne d’un mois entre l’audit patrimonial et la mise en place de votre stratégie.
Aucun produit maison. Aucun actionnaire externe. Un accès libre et indépendant à l’ensemble des solutions d’investissement du marché, uniquement dans votre intérêt.
100% d'avis 5 étoiles sur Google.
Depuis notre création en 2024.
Nos régulateurs
Tarification
Une rémunération transparente.
Votre premier échange.
Votre premier rendez-vous est offert. L’occasion de découvrir notre approche, d’échanger sur votre situation patrimoniale et de bénéficier d’un premier regard d’expert, sans engagement.
Vous investissez.
Notre rémunération repose sur des frais d’entrée, appliqués uniquement lors de nouveaux investissements. Nous avons ainsi tout intérêt à construire une relation durable et à mériter votre confiance à chaque nouveau projet.
Vous nous consultez.
Nous vous accompagnons sur toutes les problématiques patrimoniales ne nécessitant pas d’investissement : optimisation fiscale, transmission, stratégie patrimoniale ou montages. Ces missions sont réalisées sous forme d’honoraires, définis à l’avance par devis.
« Dès le premier appel, l’approche de Arkefact a été très pertinente : une expertise technique alliée à une vraie capacité d’écoute. J’ai préféré la réactivité et le sur-mesure du cabinet Arkefact. »
« Arkefact m’a très bien conseillée sur mon envie de changer ma manière d’investir. »
« J’ai beaucoup apprécié ta disponibilité, ta pédagogie et ta façon de toujours prendre le temps de comprendre mes besoins. »
« Très satisfaite de l’accompagnement. Conseils clairs, professionnels et adaptés à ma situation. Équipe réactive, à l’écoute et de confiance. »
Rencontre
Chaque accompagnement débute par un premier échange en visioconférence offert.
Un temps pour faire connaissance, comprendre votre situation et vérifier l’alignement de nos approches.
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Être proche de nos clients, c'est mieux comprendre leurs enjeux. C'est pourquoi Arkefact s'appuie sur une expertise régionale, pensée pour offrir un accompagnement plus humain, plus réactif et toujours plus pertinent.
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FAQ.
Qu’est-ce que le conseil en gestion de patrimoine ?
Le conseil en gestion de patrimoine consiste à donner une direction à l’ensemble de vos actifs, de vos revenus et de vos projets. Il ne s’agit pas d’additionner des placements : il s’agit de faire dialoguer votre épargne financière, votre immobilier, votre fiscalité, votre retraite, votre protection familiale et votre transmission.
Chez Arkefact, le conseil en gestion de patrimoine commence par comprendre ce qui compte réellement pour vous : sécuriser un capital, financer des projets, générer des revenus complémentaires, préparer une cession d’entreprise ou organiser une transmission. La stratégie vient ensuite. Elle se construit dans le temps, se chiffre lorsque c’est pertinent et s’ajuste lorsque votre vie, votre entreprise ou le cadre réglementaire évoluent.
Quel est le rôle d’un conseiller patrimonial dans le conseil en gestion de patrimoine ?
Le conseil en gestion de patrimoine établit un diagnostic global, met en lumière les arbitrages utiles et propose une trajectoire cohérente. Il peut couvrir l’allocation financière, les enveloppes d’investissement, la fiscalité, l’immobilier, la prévoyance, la retraite ou la transmission, sans réduire votre situation à un seul produit.
Arkefact conseil en gestion de patrimoine privilégie une relation de conseil : chaque recommandation doit avoir une raison d’être, répondre à un objectif identifié et s’inscrire dans une stratégie lisible. Nous expliquons les choix, les frais, les risques et les alternatives pour vous permettre de décider en connaissance de cause.
Quels sujets une stratégie patrimoniale peut-elle couvrir ?
Une stratégie patrimoniale de conseil en gestion de patrimoine, peut couvrir l’épargne de précaution, l’assurance-vie, le PER, le compte-titres, l’investissement immobilier direct ou collectif, l’optimisation de la détention, la protection du conjoint, la préparation de la retraite, la donation et la succession. Pour les entrepreneurs, elle peut aussi articuler trésorerie professionnelle, rémunération, participation, cession et patrimoine privé.
Le conseil en gestion de patrimoine Arkefact traite ces sujets comme un ensemble. Une décision fiscale isolée peut, par exemple, réduire votre souplesse future ; un investissement attractif peut être inadapté à votre horizon. Notre travail consiste à éviter ces angles morts.
Quelle différence entre conseil en gestion de patrimoine et banque privée ?
La banque privée peut offrir des services utiles, en particulier lorsqu’elle connaît déjà la structure de vos avoirs. Son offre reste toutefois souvent organisée autour d’une gamme, d’un établissement et de ses partenaires. Un cabinet indépendant peut élargir le champ : actifs financiers, immobilier, solutions assurantielles, structuration patrimoniale et coordination avec vos conseils habituels.
Le conseil en gestion de patrimoine indépendant n’a pas vocation à opposer systématiquement ces modèles. Chez Arkefact, nous analysons votre situation au-delà d’une seule enveloppe ou d’un seul fournisseur, puis retenons les solutions qui servent la stratégie définie avec vous.
Pourquoi choisir Arkefact pour se faire accompagner ?
Arkefact conseil en gestion de patrimoine a été pensé pour les clients qui attendent la qualité d’analyse d’un accompagnement haut de gamme, sans les codes opaques ou l’inertie d’une relation bancaire traditionnelle. Notre approche associe indépendance, architecture ouverte, échanges fluides à distance et suivi personnalisé.
Le conseil en gestion de patrimoine d’Arkefact ne repose pas sur une solution préfabriquée. Il construit d’abord une vision d’ensemble, hiérarchise les priorités et transforme les sujets complexes en décisions concrètes. L’objectif n’est pas de multiplier les lignes sur un relevé ; c’est de créer un patrimoine plus cohérent, compréhensible et aligné avec votre trajectoire.
Arkefact est-il indépendant des banques et des assureurs ?
Arkefact n’exerce pas en tant que conseil indépendant au sens de la réglementation de l’AMF. Nous faisons néanmoins le choix d’une architecture ouverte : les solutions proposées dans le cadre d’un conseil en gestion de patrimoine sont sélectionnées après analyse de leur intérêt, de leur cohérence avec votre projet, de leur niveau de risque, de leur liquidité et de leurs coûts. Cette méthode évite de limiter la réflexion aux seuls produits d’une même maison et place l’intérêt du client au centre de chaque recommandation.
Concrètement, le conseil en gestion de patrimoine compare les solutions disponibles, documente les raisons d’un choix et explique pourquoi une solution est retenue ou écartée. Une recommandation n’est pas jugée sur sa seule provenance, mais sur son adéquation avec votre situation, vos objectifs et votre profil de risque. Les statuts, immatriculations, éventuels conflits d’intérêts et modalités de rémunération applicables sont présentés dans le document d’entrée en relation remis avant toute recommandation.
Qu’est-ce que l’architecture ouverte ?
En conseil en gestion de patrimoine, l’architecture ouverte désigne la possibilité de sélectionner, parmi plusieurs partenaires et supports, ceux qui répondent le mieux à une stratégie donnée. Elle peut concerner les contrats d’assurance-vie et de capitalisation, les sociétés de gestion, les SCPI, l’immobilier, le private equity ou les solutions de prévoyance.
Dans le conseil en gestion de patrimoine, cette ouverture est utile lorsqu’elle s’accompagne d’une vraie sélection : solidité du partenaire, qualité du support, frais, liquidité, diversification, fiscalité, horizon de détention et risque. Arkefact ne confond pas abondance d’offres et qualité de conseil ; nous cherchons la solution pertinente, pas une vitrine de produits.
En quoi l’accompagnement Arkefact est-il digital ?
Le digital chez Arkefact est un moyen de rendre la relation plus simple, pas plus distante. Échanges en visioconférence, partage sécurisé de documents, signatures électroniques et points de suivi structurés permettent d’avancer sans multiplier les contraintes logistiques.
Vous conservez un interlocuteur qui connaît votre dossier, votre histoire et vos priorités. Cette combinaison d’outils fluides et de disponibilité humaine permet au conseil en gestion de patrimoine de consacrer plus de temps à l’analyse et au conseil, et moins aux frictions administratives.
Comment se déroule le premier rendez-vous chez Arkefact ?
Le premier échange de conseil en gestion de patrimoine au sein de Arkefact permet de faire connaissance et de clarifier votre demande : une fiscalité devenue lourde, une épargne peu lisible, une cession à préparer, un investissement à arbitrer ou une transmission à anticiper. Il sert aussi à vérifier si Arkefact est le bon partenaire pour vous.
Le conseil en gestion de patrimoine recueille les informations nécessaires à une première compréhension : situation familiale et professionnelle, actifs et passifs, revenus, fiscalité, échéances, expérience financière, objectifs et rapport au risque. Une recommandation sérieuse ne se résume pas à un premier entretien : elle intervient après analyse, avec les documents réglementaires appropriés.
Qu’est-ce qu’un audit patrimonial complet ?
En conseil en gestion de patrimoine, l’audit patrimonial est une photographie structurée de votre situation à un instant donné. Il met à plat la composition de votre patrimoine, vos flux, vos engagements, les enveloppes détenues, votre fiscalité et vos projets. Il fait également émerger les sujets invisibles : concentration excessive, liquidité insuffisante, clause bénéficiaire obsolète, protection familiale incomplète ou dispositifs inutilisés.
Chez Arkefact, l’audit est la base du conseil en gestion de patrimoine. Il évite d’appliquer une réponse standard à une question complexe et permet de prioriser : ce qui doit être traité maintenant, ce qui mérite d’être étudié et ce qui peut attendre.
À partir de quel patrimoine est-il utile de consulter Arkefact ?
Il n’existe pas de seuil universel. La valeur d’un accompagnement dépend moins d’un montant que de la complexité et des décisions à prendre : revenus en hausse, TMI élevée, détention immobilière, portefeuille dispersé, préparation de retraite, arrivée d’un enfant, expatriation, donation ou cession d’entreprise.
Faire appel à un conseil en gestion de patrimoine devient particulièrement pertinent lorsque vos choix commencent à interagir entre eux. Un dirigeant qui arbitre rémunération, trésorerie et patrimoine personnel, ou un investisseur qui veut structurer ses revenus futurs, a souvent davantage besoin d’une méthode que d’un produit supplémentaire.
À quelle fréquence mon patrimoine est-il suivi ?
Un rendez-vous annuel est généralement utile pour réexaminer les objectifs, les évolutions de revenus, les performances, les frais, la fiscalité et les changements de votre vie personnelle ou professionnelle. Certaines situations justifient un rythme plus rapproché : acquisition, cession, succession, mobilité internationale, changement d’actionnariat ou évolution forte des marchés.
Le suivi en conseil en gestion de patrimoine n’est pas une simple revue de relevés. Il vérifie si la stratégie conserve son sens. Si rien ne justifie un mouvement, ne pas agir peut aussi être la bonne décision.
Quels placements Arkefact peut-il étudier ?
Selon votre profil et votre stratégie, Arkefact peut étudier des enveloppes comme l’assurance-vie, le contrat de capitalisation, le PER et le compte-titres, ainsi que des supports financiers diversifiés, de l’immobilier collectif, certaines solutions de private equity ou des investissements immobiliers. Chaque solution a ses forces, ses limites, ses frais, son horizon et ses risques.
Le rôle du conseil en gestion de patrimoine est de déterminer si le support est adapté à vous — et non l’inverse. Nous ne présentons pas un investissement comme une promesse : nous en explicitons la liquidité, le risque de perte en capital, la durée de détention recommandée et la place qu’il pourrait occuper dans votre allocation.
Comment Arkefact construit-il une allocation financière ?
Une allocation se construit à partir de vos besoins de liquidité, de votre horizon, de vos objectifs, de votre expérience, de votre capacité à supporter les variations de marché et de votre situation fiscale. Elle répartit le risque au lieu de le concentrer, tout en laissant une place aux projets à court terme et à la sécurité nécessaire.
Le conseil en gestion de patrimoine Arkefact ne cherche pas à prédire le prochain marché gagnant. Il construit un cadre d’investissement robuste : diversification entre classes d’actifs, sélection de supports cohérents, enveloppes adaptées et discipline d’arbitrage. L’allocation peut évoluer lorsque vos besoins changent ; elle ne doit pas être dictée par l’émotion du moment.
Arkefact peut-il m’aider à optimiser ma fiscalité ?
Arkefact peut analyser les leviers patrimoniaux et d’investissement adaptés à votre situation : enveloppes fiscales, organisation des revenus, retraite, immobilier, démembrement ou transmission. Optimiser ne signifie pas rechercher une réduction d’impôt à tout prix. Une stratégie fiscale solide doit rester économique, compréhensible et adaptée à votre horizon.
Le conseil en gestion de patrimoine vous aide à distinguer une économie fiscale utile d’une opération dont le risque, l’illiquidité ou les frais mangent le bénéfice. Pour les questions juridiques ou déclaratives qui le requièrent, Arkefact travaille en coordination avec votre expert-comptable, avocat fiscaliste ou notaire.
Comment préparer ma retraite avec Arkefact ?
Préparer la retraite consiste d’abord à estimer vos besoins de revenus futurs, vos droits existants, votre niveau de dépenses souhaité et l’écart éventuel à combler. Il faut ensuite articuler épargne disponible, investissements de long terme, immobilier, protection du conjoint et fiscalité, sans immobiliser inutilement des ressources dont vous pourriez avoir besoin avant.
Le conseil en gestion de patrimoine Arkefact construit différents scénarios plutôt qu’un chiffre théorique unique. L’enjeu est d’obtenir une trajectoire réaliste : quels actifs mobiliser, à quel moment, avec quelle flexibilité et quel niveau de risque acceptable.
Peut-on structurer la détention de ses biens immobiliers ?
En conseil en gestion de patrimoine, la manière de détenir un bien — en direct, en indivision, via une société civile ou dans un cadre démembré — peut influencer la gestion, le financement, la fiscalité et la transmission. Le bon choix dépend de la nature du bien, du projet, de la composition familiale et de la situation de chaque associé.
Le conseil en gestion de patrimoine aide à poser les bonnes questions et à anticiper les conséquences patrimoniales. Arkefact ne se substitue pas au notaire ou à l’avocat pour la rédaction et la validation juridique : nous assurons la cohérence financière et patrimoniale, puis coordonnons les intervenants compétents.
Comment anticiper la transmission de mon patrimoine ?
En conseil en gestion de patrimoine, une transmission réussie se prépare avant l’urgence. Elle suppose de clarifier vos intentions, la place de chaque héritier, les actifs à conserver ou à transmettre, la protection du conjoint et les enjeux fiscaux. Donation, assurance-vie, démembrement et clauses adaptées peuvent être étudiés selon le contexte, toujours avec validation notariale lorsque nécessaire.
Le conseil en gestion de patrimoine Arkefact organise la réflexion patrimoniale et veille à ce que vos choix d’investissement, de détention et de liquidité servent votre projet familial. Les conséquences civiles, fiscales et émotionnelles sont considérées ensemble : la transmission n’est pas un formulaire, c’est une décision de famille.
Comment Arkefact est-il rémunéré et comment vérifier le cadre réglementaire ?
La transparence sur la rémunération du conseil en gestion de patrimoine délivré par Arkefact est essentielle. Selon la mission et les solutions retenues, la rémunération peut prendre la forme d’honoraires de conseil ou de frais d’entrée. Le détail des frais applicables est présenté avant tout engagement et avant toute souscription.
Avant de choisir un cabinet de conseil en gestion de patrimoine, vérifiez son immatriculation ORIAS, ses statuts et adhésions applicables, son assurance responsabilité civile professionnelle ainsi que le document d’entrée en relation. Demandez aussi comment il est rémunéré sur chaque recommandation, quels frais supporte la solution et comment le suivi est assuré. La confiance se construit avec des réponses claires, pas avec des promesses.