Gestion de patrimoine Entreprise
Enfin une expertise pour les chefs d'entreprises.
Votre entreprise et votre patrimoine ne peuvent pas être pensés séparément.
À partir de 100 000 €, jusqu’aux patrimoines d’exception.
Nous vous accompagnons sur les décisions qui engagent votre capital : structuration de holdings, rémunération, investissements, fiscalité, immobilier, cession, transmission ou réemploi des capitaux.
Un interlocuteur unique pour concevoir les montages, coordonner vos conseils et piloter leur mise en place. Expert-comptable, avocat, notaire, fiscaliste : nous réunissons les compétences nécessaires autour de chaque opération pour que vous puissiez vous concentrer sur votre entreprise.
Nous analysons votre situation.
Nous analysons votre situation professionnelle et personnelle dans son ensemble, en tenant compte de votre entreprise, de vos revenus, de votre patrimoine et de vos projets. Cette étude est ensuite projetée à 10 et 20 ans pour anticiper les grandes étapes à venir : évolution de votre activité, acquisition, cession, retraite ou transmission. Cette vision à long terme nous permet de construire une stratégie patrimoniale cohérente avec vos objectifs de dirigeant et votre situation personnelle.
Nous construisons votre stratégie.
Nous transformons les résultats de l’audit en une stratégie concrète. Nous vous présentons les actions à mettre en place, leur intérêt et leurs conséquences, avec des projections chiffrées et une analyse des incidences fiscales, financières et patrimoniales. Entreprise, rémunération, investissements, patrimoine personnel : chaque décision est pensée dans une vision d’ensemble.
Nous orchestrons votre stratégie.
Nous approfondissons chaque recommandation et organisons son déploiement. Nous précisons les modalités fiscales, financières et juridiques, échangeons directement avec vos experts-comptables, notaires, avocats ou fiscalistes et coordonnons leurs interventions. Vous disposez d’un calendrier précis des travaux à réaliser, des interlocuteurs mobilisés et des prochaines étapes.
Nous mettons en œuvre votre stratégie.
Nous prenons en charge la réalisation des opérations définies ensemble. Nous pilotons les démarches, coordonnons les différents intervenants et suivons chaque étape jusqu’à sa finalisation. Vous disposez d’un interlocuteur unique qui veille à la bonne exécution de votre stratégie, sans avoir à consacrer votre temps à sa gestion au quotidien.
Nous suivons et faisons évoluer votre stratégie.
Votre situation évolue, votre stratégie aussi. Nous suivons régulièrement votre entreprise, votre patrimoine et vos projets afin d’identifier les ajustements nécessaires. Nouvelles opportunités, évolution de votre rémunération, investissements, fiscalité, cession ou transmission : nous vous alertons sur les décisions à prendre et adaptons la stratégie au fil du temps.
Nous faisons régulièrement le point.
À chaque rendez-vous, nous faisons le point sur votre situation, les actions réalisées et les évolutions à venir. Nous actualisons vos projections, répondons à vos nouvelles problématiques et définissons ensemble les prochaines actions à engager. Votre stratégie reste ainsi alignée avec l’évolution de votre entreprise, de votre patrimoine et de vos projets.
Les échanges sont généralement espacés de deux semaines, pour une durée moyenne d’un à deux mois entre l’audit patrimonial et la mise en place de votre stratégie.
Indépendant.
Aucun produit maison. Aucun actionnaire externe. Un accès libre et indépendant à l’ensemble des solutions d’investissement du marché, uniquement dans votre intérêt.
Familles accompagnées.
100% d'avis 5 étoiles sur Google.
Millions d'euros conseillés.
Depuis notre création en 2024.
Nos régulateurs
Conseil
Même quand cela sort du quotidien.
Création de holding, apport-cession, montages financiers, transmission… Nous vous accompagnons dans les moments qui dépassent le quotidien du dirigeant, jusqu’aux opérations les plus complexes et exceptionnelles de votre parcours entrepreneurial.
Une holding bien structurée permet de faire circuler, réallouer et réinvestir le capital au sein de votre groupe, avec un frottement fiscal limité. Régime mère-fille, intégration fiscale, conventions de trésorerie, financement d’acquisitions, réorganisation du capital ou apport-cession : nous concevons l’architecture et coordonnons sa mise en place.
Anticipez la transmission de votre entreprise pour préserver la valeur que vous avez créée. Pacte Dutreil, donation, réorganisation du capital : nous construisons en amont le schéma de transmission permettant de préserver votre patrimoine et d’organiser son transfert dans les meilleures conditions.
Vendre son entreprise ne signifie pas nécessairement subir immédiatement toute la fiscalité sur la plus-value. Avec une stratégie d’apport-cession correctement structurée et un réemploi adapté, une part importante du produit de cession peut être préservée et réinvestie au sein de votre holding.
Pourquoi sortir le capital de votre entreprise pour construire votre patrimoine immobilier ? Nous concevons et mettons en place le montage adapté à votre situation : holding, SCI, régime mère-fille, conventions de trésorerie. L’objectif : financer directement vos acquisitions avec les liquidités de votre groupe.
Et si vous augmentiez votre rémunération sans fiscalité supplémentaire ?
Nous étudions et mettons en place les dispositifs d’épargne salariale — intéressement, participation, PEE, PER collectif — permettant de compléter vos revenus dans un cadre fiscal et social avantageux, tout en associant vos salariés à la réussite du groupe.
Tarification
Même notre rémunération est optimisée.
Votre premier échange.
Votre premier rendez-vous est offert. L’occasion de découvrir notre approche, d’échanger sur votre entreprise, votre patrimoine et vos projets, et de bénéficier d’un premier regard d’expert, sans engagement.
Vous investissez.
Lorsque nous vous accompagnons dans un investissement, notre rémunération prend la forme de frais d’entrée ou d’honoraires, selon votre préférence. Les frais d’entrée sont dus uniquement lors de l’apport de nouveaux capitaux sur un contrat et peuvent être pris en charge par votre société en tant que frais de conseil.
Vous nous consultez.
Lorsque notre intervention ne donne pas lieu à un investissement, notre rémunération prend la forme d’honoraires. Ils sont définis à l’avance et peuvent être pris en charge par votre société en tant que frais de conseil.
« Dès le premier appel, l’approche de Arkefact a été très pertinente : une expertise technique alliée à une vraie capacité d’écoute. J’ai préféré la réactivité et le sur-mesure du cabinet Arkefact. »
« Arkefact m’a très bien conseillée sur mon envie de changer ma manière d’investir. »
« J’ai beaucoup apprécié ta disponibilité, ta pédagogie et ta façon de toujours prendre le temps de comprendre mes besoins. »
« Très satisfaite de l’accompagnement. Conseils clairs, professionnels et adaptés à ma situation. Équipe réactive, à l’écoute et de confiance. »
Rencontre
Chaque accompagnement débute par un premier échange en visioconférence offert.
Un temps pour faire connaissance, comprendre votre situation et vérifier l’alignement de nos approches.
Présence
Être proche de nos clients, c'est mieux comprendre leurs enjeux. C'est pourquoi Arkefact s'appuie sur une expertise régionale, pensée pour offrir un accompagnement humain, réactif et toujours plus pertinent.
Pôle Île-de-France
Pôle Grand Est
FAQ.
Qu’est-ce que la gestion de patrimoine entreprise ?
Gestion de patrimoine entreprise est le service d’Arkefact Investissement dédié aux entrepreneurs, dirigeants, professions libérales et professions médicales. Nous intervenons sur l’ensemble de leurs enjeux patrimoniaux : trésorerie, rémunération, fiscalité, investissements, structuration, immobilier, cession, transmission et retraite.
À qui s’adresse la gestion de patrimoine entreprise ?
La gestion de patrimoine entreprise s’adresse aux chefs d’entreprise, entrepreneurs, professions libérales et professions médicales qui souhaitent structurer leur patrimoine professionnel et personnel et optimiser l’utilisation de leurs capitaux.
Pourquoi faire appel à Arkefact pour sa gestion de patrimoine entreprise ?
La gestion de patrimoine entreprise permet de prendre en compte simultanément votre entreprise, vos revenus, votre patrimoine et vos projets. Nous construisons les stratégies, coordonnons vos différents conseils et pilotons leur mise en place.
Quels sujets sont traités en gestion de patrimoine entreprise ?
Notre gestion de patrimoine entreprise couvre notamment le placement de trésorerie, la rémunération du dirigeant, la création de holdings, l’immobilier professionnel, l’optimisation fiscale, l’apport-cession, la transmission, la retraite et les investissements.
La gestion de patrimoine entreprise concerne-t-elle les professions libérales ?
Oui. La gestion de patrimoine entreprise s’adresse également aux professions libérales et professions médicales, avec un accompagnement adapté aux spécificités de leur activité, de leur rémunération, de leur fiscalité et de leur patrimoine.
Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine pour son entreprise ?
La gestion de patrimoine entreprise permet au dirigeant de ne pas traiter chaque décision séparément. Nous analysons les flux entre l’entreprise et le patrimoine personnel, puis structurons les solutions permettant d’optimiser la rémunération, la trésorerie, les investissements, la fiscalité ou encore la transmission.
Que faire de la trésorerie excédentaire de mon entreprise ?
Une trésorerie qui n’est pas nécessaire au fonctionnement de l’entreprise peut être investie plutôt que de rester inactive sur un compte bancaire. En gestion de patrimoine entreprise, nous déterminons le niveau de liquidité à conserver puis sélectionnons les placements adaptés : contrat de capitalisation, compte-titres, SCPI, private equity, produits structurés ou immobilier.
Faut-il créer une holding pour son entreprise ?
Une holding peut permettre d’organiser la détention des sociétés, de faire remonter les dividendes dans un cadre fiscal favorable, de réallouer les capitaux et de financer de nouveaux investissements. En gestion de patrimoine entreprise, nous étudions l’intérêt du montage au regard de votre activité, de votre trésorerie et de vos projets avant d’en coordonner la mise en place.
Comment optimiser la rémunération d’un dirigeant ?
Salaire, dividendes, épargne salariale, PER ou autres dispositifs ne produisent pas les mêmes effets fiscaux et sociaux. Notre approche en gestion de patrimoine entreprise consiste à rechercher le meilleur équilibre entre revenus immédiats, fiscalité, protection sociale, retraite et capacité d’investissement.
Comment investir la trésorerie de mon entreprise ?
Il existe plusieurs solutions pour valoriser les liquidités d’une société tout en conservant un niveau de disponibilité adapté à son activité. Nous construisons une stratégie de gestion de patrimoine entreprise en fonction de votre horizon, de vos besoins de liquidité et du niveau de risque accepté.
Comment préparer la cession de mon entreprise ?
Une cession se prépare plusieurs années à l’avance. Gestion de patrimoine entreprise, structuration de holding, apport-cession, réemploi du produit de cession, fiscalité et transmission : nous anticipons chaque étape pour préserver au mieux la valeur créée et organiser l’après-cession.
Qu’est-ce que l’apport-cession ?
L’apport-cession permet, sous conditions, d’apporter les titres d’une société à une holding avant leur cession et de bénéficier d’un report d’imposition sur la plus-value d’apport. En gestion de patrimoine entreprise, nous pouvons vous accompagner dans la réflexion et la coordination du montage ainsi que dans la stratégie de réinvestissement des capitaux.
Comment développer un patrimoine immobilier avec les liquidités de mon entreprise ?
Il est possible, selon la situation et la structuration retenue, d’utiliser les liquidités du groupe pour développer un patrimoine immobilier sans les sortir préalablement à titre personnel. La gestion de patrimoine entreprise peut notamment intégrer une holding, une SCI, le régime mère-fille et des conventions de trésorerie pour organiser les flux et financer les acquisitions.
Comment préparer la retraite d’un dirigeant ?
La retraite d’un dirigeant doit être anticipée bien avant la cessation de son activité. Notre approche de gestion de patrimoine entreprise permet d’articuler rémunération, épargne retraite, investissements et patrimoine professionnel afin de construire progressivement des revenus pour l’après-entreprise.
Pourquoi faire appel à un expert en gestion de patrimoine entreprise ?
La gestion de patrimoine entreprise permet d’aborder les enjeux professionnels et patrimoniaux du dirigeant dans une même stratégie. Notre expertise en gestion de patrimoine entreprise nous permet de structurer les opérations, coordonner les différents conseils et piloter leur mise en œuvre.
Comment fonctionne la gestion de patrimoine entreprise pour un dirigeant ?
La gestion de patrimoine entreprise commence par une analyse globale de votre entreprise, de vos revenus, de vos liquidités et de votre patrimoine. La gestion de patrimoine entreprise permet ensuite de définir puis de mettre en place les stratégies adaptées : investissements, rémunération, holding, immobilier, fiscalité, cession ou transmission.
Quelle stratégie de gestion de patrimoine entreprise pour une profession libérale ?
La gestion de patrimoine entreprise permet aux professions libérales et médicales d’optimiser la gestion de leurs revenus, de leur trésorerie et de leur patrimoine tout en anticipant leur retraite ou la cession de leur activité. Notre gestion de patrimoine entreprise s’adapte à leur statut, à leur activité et à leurs objectifs personnels.