Gestion de Patrimoine Entreprise : L’expertise au service du dirigeant.
Anticipez l'avenir sereinement : sécurisez votre patrimoine, optimisez votre stratégie, réduisez vos charges fiscales et protégez vos proches lors de la cession de votre entreprise ou de votre retraite.
Services
Comprendre Écouter Anticiper vos priorités pour vous offrir la meilleure réponse.
Solutions
Des solutions d'accompagnement sur-mesure.
- Montages fiscaux et holdings : Optimisation de la fiscalité et des flux financiers via des structures adaptées.
- Investissements : Placement de la trésorerie excédentaire en solutions financières et immobilières performantes.
- Rémunération : Stratégies combinant salaires et dividendes pour réduire la charge fiscale et sociale.
- Régime mère-fille : Optimisation de la remontée de capitaux au sein du groupe pour maximiser les avantages fiscaux.
- Pacte Dutreil : Mise en place pour une transmission familiale du patrimoine professionnel avec une fiscalité réduite.
- Cession de parts : Optimisation de la cession via l’application de l’article 150-0 B ter pour réduire l’impact fiscal.
- Épargne salariale : Solutions d’épargne pour optimiser la rémunération du dirigeant et réduire les charges.
Accompagnement
Gestion de patrimoine entreprise, plusieurs experts au service d'un seul objectif.
Vous bénéficiez d’un interlocuteur unique au sein du cabinet, tout en accédant à l’expertise complète de nos partenaires : conseillers en gestion de patrimoine, experts-comptables, notaires et avocats fiscalistes. Nous travaillons en synergie pour vous accompagner efficacement sur l’ensemble des problématiques que vous pouvez rencontrer en tant que chef d’entreprise.
Positionnement
En tant que tiers de confiance, nous orchestrons pour vous chaque interaction clé.
En tant que tiers de confiance, nous coordonnons pour vous l’ensemble des parties prenantes de votre stratégie patrimoniale : avocats fiscalistes, notaires, experts-comptables, courtiers. Nous pilotons chaque intervention en votre nom, avec exigence et discrétion, pour garantir une parfaite cohérence entre les enjeux juridiques, fiscaux et financiers. Vous bénéficiez ainsi d’un interlocuteur unique, engagé à vos côtés, pour un accompagnement fluide, sans dispersion —
- et entièrement centré sur vos priorités.
Rencontre
Un premier conseil, sans frais, pour mieux comprendre vos enjeux.
Ce premier échange, offert, est pensé comme un point de réflexion stratégique.
Nous y analysons vos enjeux patrimoniaux de dirigeant pour évaluer la pertinence d’un accompagnement sur-mesure.
Assurances
Votre confiance mérite des garanties solides.
Questions
FAQ.
Qu’entend-on par « gestion de patrimoine entreprise » ?
La gestion de patrimoine entreprise désigne l’ensemble des stratégies juridiques, fiscales, financières et patrimoniales mises en œuvre avec exigence pour optimiser, sécuriser et transmettre le patrimoine d’un dirigeant d’entreprise, qu’il soit actionnaire, indépendant, freelance, ou profession libérale hautement spécialisée.
Elle intègre la structuration du patrimoine professionnel, à travers des véhicules sophistiqués comme la holding, la SCI ou la société d’exploitation, mais également la valorisation du patrimoine privé via des dispositifs d’épargne performants, d’assurance sur-mesure et d’investissements immobiliers et financiers haut de gamme.
Objectifs :
Assurer une synergie fluide entre performance professionnelle et stratégie patrimoniale personnelle
Anticiper avec rigueur les étapes clés : croissance, cession, transmission, protection du dirigeant et de ses ayants droit
Notre cabinet se distingue par une expertise de haut niveau, forgée à travers l’accompagnement discret et exigeant de dirigeants ambitieux, dans une logique de croissance patrimoniale pérenne et maîtrisée.
Pourquoi un entrepreneur ou un dirigeant d’entreprise doit-il s’intéresser à la gestion de son patrimoine ?
Le chef d’entreprise moderne évolue dans un environnement complexe et sans garantie automatique : ni retraite assurée, ni protection sociale intégrale, ni cadre fiscal stabilisé. Il est donc essentiel qu’il construise un écosystème patrimonial sophistiqué et résilient.
La gestion de patrimoine pour indépendant ou dirigeant permet de :
Définir un statut juridique et social sur-optimisé (gérant majoritaire, président de SAS…)
Orchestrer sa fiscalité avec précision : arbitrages entre dividendes, rémunérations et stratégies de frais
Anticiper les aléas de la vie et de la gouvernance : décès, invalidité, régime matrimonial, cession de parts
Structurer sa retraite et transmettre dans des conditions fiscalement avantageuses
Mobiliser la trésorerie excédentaire au service de son patrimoine global
En résumé : c’est un instrument stratégique d’équilibre, de performance et de pérennité.
Notre équipe d’experts intervient de manière proactive, avec une approche confidentielle, méthodique et orientée résultats, pour proposer des architectures patrimoniales sur-mesure, validées par l’expérience terrain et la modélisation financière.
Quels outils pour une stratégie patrimoniale d’entreprise efficace ?
Notre arsenal technique patrimonial, bâti pour les profils les plus exigeants, s’adapte aux enjeux de chaque dirigeant :
Holding patrimoniale : pilier de structuration, d’arbitrage fiscal et de transmission d’entreprise
SCI : pour loger, gérer et transmettre l’immobilier sous une enveloppe souple et efficace
Assurance-vie & PER : outils performants de capitalisation long terme et d’optimisation successorale
Contrat de capitalisation : solution haut de gamme pour les personnes morales ou physiques souhaitant conserver une maîtrise patrimoniale flexible sans contrainte de durée
PEA / comptes-titres : leviers de dynamisation du capital et de gestion stratégique de la trésorerie
SCPI en usufruit temporaire : approche innovante pour valoriser la trésorerie sur un horizon maîtrisé et réduire la fiscalité à l’impôt sur les sociétés
Épargne salariale : pour intégrer ses collaborateurs dans la performance, tout en optimisant les charges sociales
Immobilier d’entreprise : acquisition et détention des murs via SCI ou holding, dans une logique de rentabilité long terme
Chaque solution est intégrée dans une architecture globale, évolutive et sur-mesure, conçue à l’image de votre trajectoire entrepreneuriale.
Nos conseils s’appuient sur une excellence opérationnelle, une connaissance approfondie des montages complexes et une sélection rigoureuse de partenaires institutionnels haut de gamme.
Conseiller en gestion de patrimoine - Expert-comptable : quelle différence ?
Les deux professionnels sont complémentaires, mais interviennent sur des périmètres bien distincts :
L’expert-comptable est un acteur essentiel du pilotage quotidien. Il assure la tenue de la comptabilité, la conformité fiscale, l’établissement des bilans et déclarations sociales. Il gère le passé et l’instant présent de l’entreprise, avec un regard technique et normatif.
Le conseiller en gestion de patrimoine (CGP) adopte une vision globale et stratégique. Il intervient sur l’organisation du patrimoine professionnel et privé, l’optimisation fiscale long terme, la préparation de la retraite, la transmission d’entreprise, les investissements et l’ingénierie successorale. Il est le chef d’orchestre patrimonial du dirigeant.
Travailler avec ces deux experts de manière coordonnée permet d’assurer une stratégie cohérente, pérenne, et alignée avec les ambitions à long terme du chef d’entreprise. une capacité à travailler en synergie avec vos conseils existants (expert-comptable, avocat fiscaliste, notaire), dans une logique de cohérence stratégique, de fluidité d’exécution et de performance consolidée.
Votre entreprise peut-elle devenir un levier patrimonial stratégique ?
Votre entreprise ne se limite pas à un outil de production ou de croissance économique : elle peut devenir un véritable pilier de votre stratégie patrimoniale. Lorsqu’elle est pensée dans cette optique, elle permet :
De valoriser la trésorerie excédentaire via des véhicules d’investissement adaptés
De générer des revenus passifs au bénéfice du dirigeant ou d’une structure de holding
De détenir stratégiquement des actifs immobiliers, notamment les murs professionnels
D’être intégrée dans un montage patrimonial structuré : holding animatrice, SCI, pacte Dutreil, etc.
En tant que cabinet spécialisé, nous accompagnons la transformation de votre entreprise en un outil de capitalisation patrimoniale à long terme, avec une approche à la fois technique, fiscale et juridique. Chaque stratégie est modélisée, quantifiée, et projetée dans le temps pour sécuriser vos ambitions patrimoniales.
Quels sont les moments clés pour solliciter un cabinet de gestion de patrimoine ?
Il existe des périodes charnières dans la vie d’un dirigeant ou d’un entrepreneur où l’intervention d’un cabinet de gestion de patrimoine peut faire toute la différence :
Lors de la création d’entreprise, pour choisir un statut optimisé
En cas de développement ou levée de fonds, afin de sécuriser et structurer le capital
Avant une cession ou transmission, pour réduire la fiscalité et organiser la succession
En cas de mutation personnelle ou familiale (mariage, divorce, enfants, expatriation…)
En présence d’excédents de trésorerie : pour investir intelligemment sans exposer le cœur de l’activité
Notre approche est fondée sur une analyse personnalisée, une projection à long terme et la mise en œuvre maîtrisée de solutions performantes, adaptées à la complexité des enjeux du dirigeant moderne.
Les prestations patrimoniales peuvent-elles être déductibles fiscalement ?
La déductibilité des honoraires de conseil patrimonial dépend essentiellement de la finalité de la prestation :
Déductibles : lorsqu’elles concernent directement l’intérêt de l’entreprise (optimisation de la trésorerie, structuration juridique, acquisition immobilière professionnelle, stratégie de rémunération du dirigeant).
Non déductibles : lorsqu’elles relèvent strictement de la sphère privée (préparation de la succession personnelle, investissements à titre individuel, protection familiale).
Notre cabinet veille à qualifier précisément les missions et à documenter chaque intervention, en assurant un traitement conforme et sécurisé d’un point de vue juridique et fiscal.
La gestion de patrimoine est-elle uniquement réservée aux grandes fortunes ?
Non, et c’est un a priori encore trop répandu. La gestion de patrimoine s’adresse à toute personne ayant un patrimoine à structurer, à protéger ou à transmettre, quels que soient les montants en jeu. Cela inclut :
Les freelances, professions libérales et indépendants
Les dirigeants de TPE/PME ou de start-ups
Les cadres dirigeants et entrepreneurs familiaux
Ce qui importe, ce n’est pas la fortune actuelle, mais l’ambition patrimoniale. Une bonne stratégie démarre souvent modestement mais prend toute sa puissance grâce à l’effet cumulé de la structuration et de l’anticipation.
Notre cabinet met un point d’honneur à rendre accessible l’excellence patrimoniale, en proposant des solutions personnalisées, performantes et adaptées à votre niveau d’avancement.
Quels bénéfices attendre d’une stratégie patrimoniale ?
Une stratégie patrimoniale bien pensée et rigoureusement exécutée permet de :
Réduire la fiscalité globale de manière durable
Créer des sources de revenus passifs et diversifiés
Renforcer la protection juridique des actifs et des ayants droit
Anticiper et maîtriser les enjeux successoraux
Construire un patrimoine cohérent, pérenne et évolutif
Notre cabinet vous accompagne dans une démarche sur-mesure, avec des outils de simulation patrimoniale, une sélection rigoureuse de solutions et un suivi proactif sur plusieurs années.