Votre gestionnaire de patrimoine, pour vous concentrer sur l’essentiel.
Nous sculptons une stratégie patrimoniale sur-mesure, parfaitement alignée avec vos ambitions de vie. Vous bénéficiez d’un suivi constant et d’un conseiller dédié, présent pour vous guider et vous conseiller, année après année.
Accompagnement
Un gestionnaire de patrimoine, ça change vraiment tout pour vous.
Un conseiller dédié et fixe.
Fini les interrogations sur le remplacement de votre conseiller bancaire. Un gestionnaire de patrimoine, c’est un partenaire stable et indépendant.
Une Indépendance totale.
Nous n’avons aucun produit maison. Notre mission est d’auditer continuellement le marché pour vous offrir uniquement les meilleures solutions.
L'approche la plus complète.
Fini le suivi d’un contrat unique. Nous prenons en compte l’intégralité de votre patrimoine pour une pertinence accrue, spécifiquement pour vous.
Services
Car chaque détail de votre patrimoine compte.
Chronologie
Un processus patrimonial complet avec votre gestionnaire de patrimoine.
1. Diagnostique patrimonial
Votre gestionnaire de patrimoine réalise une analyse approfondie et structurée de votre patrimoine, en intégrant vos contraintes, ambitions et objectifs de vie, afin de concevoir une stratégie patrimoniale innovante et parfaitement alignée avec vos aspirations.
2. Recommandations
Grâce aux informations recueillies lors de notre premier rendez-vous et à l’analyse des documents complémentaires, votre gestionnaire de patrimoine vous présente une stratégie patrimoniale sur-mesure, intégrant chaque levier clé : investissement, fiscalité et juridique.
3. Mise en place
Nous prenons en charge l’ensemble des formalités juridiques et vous accompagnons à chaque étape de la mise en œuvre de votre stratégie, afin que vous puissiez rester pleinement concentré sur votre quotidien.
4. Suivi & accompagnement
Une fois la stratégie en place, votre gestionnaire de patrimoine dédié surveille vos contrats et leur pertinence dans le temps. Sans attendre votre sollicitation, il organise un bilan annuel pour vous informer des évolutions et ajuster votre stratégie si nécessaire.
Réservez dès maintenant votre premier échange offert.
Indépendance
Un univers d'investissement sans limite.
Typologies d'investissements.
Partenaires d'investissement.
Solutions d'investissement.
Assurances
Votre confiance mérite des garanties solides.
Questions
FAQ.
Quel est le rôle d’un gestionnaire de patrimoine ?
Un gestionnaire de patrimoine accompagne ses clients dans la gestion structurée de leurs avoirs personnels et professionnels. Son action ne se limite pas à la finance : il combine les dimensions juridiques, fiscales, financières et immobilières pour concevoir des stratégies patrimoniales efficaces et adaptées.
Il intervient à tous les moments clés de votre vie : création d’un portefeuille d’actifs, évolution professionnelle, préparation de la retraite, transmission du patrimoine ou changement de résidence fiscale. Son rôle est d’orchestrer l’ensemble de votre environnement patrimonial avec précision et cohérence.
En quoi un gestionnaire de patrimoine indépendant fait-il la différence ?
Faire appel à un gestionnaire de patrimoine indépendant, c’est s’assurer d’un conseil libéré de toute pression commerciale. L’indépendance permet une sélection rigoureuse, en architecture ouverte, des produits et solutions disponibles sur l’ensemble du marché, en fonction de vos seuls intérêts.
Chez Arkefact, nous refusons toute solution générique. Chaque préconisation est bâtie sur des critères objectifs, alignée sur vos projets personnels et professionnels, dans une logique de stabilité, de transparence et de performance durable.
Qu’est-ce qu’un bilan patrimonial et pourquoi est-il indispensable ?
Le bilan patrimonial constitue le point de départ de toute stratégie patrimoniale bien pensée. Il s’agit d’un audit approfondi de votre situation globale : vos actifs (immobiliers, financiers, professionnels), vos revenus, vos charges, votre fiscalité, votre environnement juridique et familial.
Il permet de :
Clarifier votre situation actuelle
Mettre en lumière les risques et incohérences
Identifier les leviers d’optimisation et les opportunités
Définir une feuille de route personnalisée, évolutive et réaliste
C’est une photographie précise et dynamique de votre patrimoine, essentielle à toute décision éclairée.
Pour quel profil un gestionnaire de patrimoine est-il pertinent ?
L’accompagnement par un gestionnaire de patrimoine s’adresse en priorité aux particuliers souhaitant structurer, faire fructifier ou transmettre leur patrimoine de manière efficace. Cela concerne autant les familles que les individus avec un projet de vie clair ou un patrimoine à valeur stratégique.
Voici quelques profils typiques :
Les familles souhaitant sécuriser l’avenir de leurs enfants, optimiser leur transmission ou organiser leur succession
Les particuliers aisés (salariés, cadres supérieurs, retraités) souhaitant diversifier leurs placements, réduire leur fiscalité ou préparer leur retraite
Les propriétaires immobiliers souhaitant arbitrer entre revente, location, démembrement ou transmission
Les héritiers ayant reçu un patrimoine à structurer intelligemment
Les expatriés ou impatriés confrontés à des problématiques de résidence fiscale et de fiscalité croisée
Nous accompagnons également, mais de manière plus ciblée, certains profils professionnels (professions libérales, dirigeants) pour les aider à articuler leurs enjeux personnels et professionnels.
Chez Arkefact, nous intervenons généralement à partir de 500 000 € d’actifs financiers ou 1 million d’euros de patrimoine global, dans une logique de gestion sur-mesure et d’optimisation patrimoniale durable.
Quelles solutions met en œuvre un gestionnaire de patrimoine ?
Un gestionnaire de patrimoine conçoit des stratégies sur-mesure, articulées autour de différents axes :
Investissements financiers : contrats d’assurance-vie haut de gamme, fonds d’investissement, capital-investissement, produits à formule
Montages immobiliers : détention via SCI, démembrement, location meublée, défiscalisation foncière
Structuration juridique : création de holding, changement de régime matrimonial, protection du conjoint ou des enfants
Transmission anticipée : pactes Dutreil, donations optimisées, gestion de la clause bénéficiaire, stratégie testamentaire
Chaque solution est pensée dans une logique d’alignement avec vos objectifs personnels, familiaux et professionnels.
Quelle est la signature Arkefact dans la gestion patrimoniale ?
Notre différence repose sur une approche fondamentalement humaine et rigoureuse :
Une analyse globale de votre situation, sans cloisonnement entre les dimensions fiscales, financières, juridiques et familiales
Une indépendance totale vis-à-vis des banques et assureurs
Un interlocuteur unique, expert et stable, pour une relation pérenne
Un suivi dynamique, avec des points réguliers, une veille juridique active, et des ajustements proactifs
La posture assumée de tiers de confiance, capable de coordonner l’ensemble de vos interlocuteurs (notaire, avocat, comptable, banquier) en toute confidentialité
Chez Arkefact, nous agissons comme le partenaire stratégique de votre patrimoine, garant de vos intérêts dans la durée.
Accompagnez-vous les dirigeants et chefs d’entreprise ?
Oui, de manière étroite. Nous avons développé une expertise spécifique pour accompagner les dirigeants, à la croisée de leur patrimoine personnel et professionnel. Nous intervenons notamment sur :
L’arbitrage entre salaire, dividende et épargne d’entreprise
La structuration patrimoniale via des sociétés dédiées (holding, SCI, SARL de famille)
L’optimisation en amont de la cession d’entreprise
La gestion des liquidités après la vente
La transmission intergénérationnelle en contexte familial
Notre accompagnement permet aux chefs d’entreprise de reprendre la main sur leur patrimoine tout en sécurisant leur environnement familial.
Quelle est la méthode d’accompagnement Arkefact ?
Notre accompagnement se déroule selon une méthodologie claire :
Audit patrimonial : découverte de vos besoins, aspirations et contraintes
Diagnostic complet : analyse patrimoniale, fiscale, juridique et familiale
Stratégie sur-mesure : définition d’une feuille de route chiffrée, documentée, commentée
Déploiement : mise en œuvre coordonnée avec vos partenaires (notaire, avocat, banquier)
Pilotage continu : ajustements annuels, rapports de performance, suivi des opportunités
Ce dispositif vous permet d’aborder chaque décision avec sérénité.
Comment se fait le suivi dans la durée ?
Parce qu’un patrimoine évolue avec le temps, nous assurons un accompagnement continu, qui comprend :
Des points de suivi périodiques (trimestriels, semestriels ou annuels selon les profils)
Des bilans patrimoniaux révisés en fonction des événements marquants
Une veille réglementaire active avec anticipation des impacts
La mise à jour des arbitrages financiers et de la stratégie globale
Une réactivité renforcée en cas d’évolution personnelle ou législative
Notre objectif : vous garantir une maîtrise constante de vos actifs et une vision claire de votre trajectoire patrimoniale.
Quel est le coût d’un gestionnaire de patrimoine ?
Le coût d’un gestionnaire de patrimoine dépend de la nature des prestations proposées. Chez Arkefact, nous avons choisi un mode de rémunération transparent et lisible, adapté à chaque type d’intervention.
Pour les missions de conseil patrimonial (études, diagnostics, simulations, stratégies), notre rémunération prend la forme d’un honoraire forfaitaire fixé à l’avance. Ce modèle s’applique aux situations ne portant pas sur la mise en place d’investissements.
Lorsqu’il s’agit d’accompagner la mise en œuvre de solutions d’investissement, nous sommes rémunérés via des frais d’entrée directement intégrés aux produits sélectionnés. Ces frais sont communiqués en toute transparence, et négociés dans l’intérêt du client.
Chaque mission fait l’objet d’une lettre de mission détaillée, précisant clairement les modalités financières et les engagements respectifs, afin de garantir une relation de confiance fondée sur la clarté et l’équilibre.