Votre gestionnaire de patrimoine, pour vous concentrer sur l’essentiel.
Stratégie patrimoniale, optimisation fiscale et successorale, suivi personnalisé, pérennité, et proactivité.
Vision
Indépendants. Constants. Exigeants.
Un conseiller unique et fixe.
Vous êtes accompagné par un conseiller unique, qui reste à vos côtés sur le long terme. Pas de changement, mais un engagement personnel, gage de continuité et de confiance.
Une Indépendance totale.
Nous ne sommes liés à aucun produit, aucun établissement.
C’est ce qui nous permet de mettre à votre service l’ensemble du marché, en toute impartialité.
L’intégralité, sans compromis.
Le conseil n’a de valeur que s’il embrasse l’ensemble. Investissement, fiscalité, transmission, retraite : chaque dimension de votre patrimoine est intégrée pour bâtir une stratégie cohérente et durable.
Expertise
L’exigence du sur-mesure, l’élégance de la cohérence.
Architecture
Le cadre d’une gestion patrimoniale sans hasard.
Audit patrimonial.
Votre gestionnaire de patrimoine réalise une analyse complète de votre situation patrimoniale, fiscale, juridique et familiale. Cet audit permet de dresser un état des lieux précis et d’identifier les forces, les fragilités, ainsi que les leviers d’optimisation. Chaque élément est étudié avec rigueur, dans un cadre confidentiel, pour bâtir une vision globale et éclairée de votre patrimoine.
Recommandations stratégiques.
Sur la base de l’audit, nous élaborons une stratégie patrimoniale personnalisée, cohérente avec vos objectifs de vie, vos contraintes et votre horizon de temps. Chaque recommandation est argumentée, chiffrée, et accompagnée d’une vision à long terme : investissement, protection, transmission, fiscalité… rien n’est laissé au hasard.
Mise en œuvre & suivi dans le temps.
Nous vous accompagnons dans la mise en place des solutions retenues, en lien avec vos partenaires (notaire, avocat, expert-comptable) ou avec notre réseau de confiance. Nous assurons ensuite un suivi dans la durée, avec des points réguliers pour ajuster votre stratégie en fonction de l’évolution de votre vie, de la réglementation ou des marchés.
Rencontre
Un premier échange, comme une évidence.
Ce premier rendez-vous, offert et sans engagement, est l’occasion de faire le point sur votre situation patrimoniale, personnelle et professionnelle. Nous prenons le temps de comprendre vos objectifs, vos contraintes, et les projets qui comptent pour vous. Cet échange nous permet d’évaluer si notre approche peut répondre à vos besoins, et s’inscrire de manière cohérente dans votre trajectoire.
Indépendance
Un univers d'investissement sans limite.
Typologies d'investissements.
Partenaires d'investissement.
Solutions d'investissement.
Assurances
Votre confiance mérite les meilleures garanties.
Questions
FAQ.
Quel est le rôle d’un gestionnaire de patrimoine ?
Un gestionnaire de patrimoine accompagne ses clients dans la gestion structurée de leurs avoirs personnels et professionnels. Son action ne se limite pas à la finance : il combine les dimensions juridiques, fiscales, financières et immobilières pour concevoir des stratégies patrimoniales efficaces et adaptées.
Il intervient à tous les moments clés de votre vie : création d’un portefeuille d’actifs, évolution professionnelle, préparation de la retraite, transmission du patrimoine ou changement de résidence fiscale. Son rôle est d’orchestrer l’ensemble de votre environnement patrimonial avec précision et cohérence.
En quoi un gestionnaire de patrimoine indépendant fait-il la différence ?
Faire appel à un gestionnaire de patrimoine indépendant, c’est s’assurer d’un conseil libéré de toute pression commerciale. L’indépendance permet une sélection rigoureuse, en architecture ouverte, des produits et solutions disponibles sur l’ensemble du marché, en fonction de vos seuls intérêts.
Chez Arkefact, nous refusons toute solution générique. Chaque préconisation est bâtie sur des critères objectifs, alignée sur vos projets personnels et professionnels, dans une logique de stabilité, de transparence et de performance durable.
Qu’est-ce qu’un bilan patrimonial et pourquoi est-il indispensable ?
Le bilan patrimonial constitue le point de départ de toute stratégie patrimoniale bien pensée. Il s’agit d’un audit approfondi en compagnie d’un gestionnaire de patrimoine Arkefact de votre situation globale : vos actifs (immobiliers, financiers, professionnels), vos revenus, vos charges, votre fiscalité, votre environnement juridique et familial.
Il permet de :
Clarifier votre situation actuelle
Mettre en lumière les risques et incohérences
Identifier les leviers d’optimisation et les opportunités
Définir une feuille de route personnalisée, évolutive et réaliste
C’est une photographie précise et dynamique de votre patrimoine, essentielle à toute décision éclairée.
Pour quel profil un gestionnaire de patrimoine est-il pertinent ?
L’accompagnement par un gestionnaire de patrimoine s’adresse en priorité aux particuliers souhaitant structurer, faire fructifier ou transmettre leur patrimoine de manière efficace. Cela concerne autant les familles que les individus avec un projet de vie clair ou un patrimoine à valeur stratégique.
Voici quelques profils typiques :
Les familles souhaitant sécuriser l’avenir de leurs enfants, optimiser leur transmission ou organiser leur succession
Les particuliers aisés (salariés, cadres supérieurs, retraités) souhaitant diversifier leurs placements, réduire leur fiscalité ou préparer leur retraite
Les propriétaires immobiliers souhaitant arbitrer entre revente, location, démembrement ou transmission
Les héritiers ayant reçu un patrimoine à structurer intelligemment
Les expatriés ou impatriés confrontés à des problématiques de résidence fiscale et de fiscalité croisée
Nous accompagnons également, mais de manière plus ciblée, certains profils professionnels (professions libérales, dirigeants) pour les aider à articuler leurs enjeux personnels et professionnels.
Chez Arkefact, nous intervenons généralement à partir de 500 000 € d’actifs financiers ou 1 million d’euros de patrimoine global, dans une logique de gestion sur-mesure et d’optimisation patrimoniale durable. Contactez un gestionnaire de patrimoine Arkefact pour en savoir plus.
Quelles solutions met en œuvre un gestionnaire de patrimoine ?
Un gestionnaire de patrimoine conçoit des stratégies sur-mesure, articulées autour de différents axes :
Investissements financiers : contrats d’assurance-vie haut de gamme, fonds d’investissement, capital-investissement, produits à formule
Montages immobiliers : détention via SCI, démembrement, location meublée, défiscalisation foncière
Structuration juridique : création de holding, changement de régime matrimonial, protection du conjoint ou des enfants
Transmission anticipée : pactes Dutreil, donations optimisées, gestion de la clause bénéficiaire, stratégie testamentaire
Chaque solution est pensée par votre gestionnaire de patrimoine dans une logique d’alignement avec vos objectifs personnels, familiaux et professionnels.
Quelle est la signature Arkefact dans la gestion patrimoniale ?
Notre différence repose sur une approche fondamentalement humaine et rigoureuse :
Une analyse globale de votre situation, sans cloisonnement entre les dimensions fiscales, financières, juridiques et familiales
Une indépendance totale vis-à-vis des banques et assureurs
Un interlocuteur unique, votre gestionnaire de patrimoine dédié, expert et stable, pour une relation pérenne
Un suivi dynamique, avec des points réguliers, une veille juridique active, et des ajustements proactifs
La posture assumée de tiers de confiance, capable de coordonner l’ensemble de vos interlocuteurs (notaire, avocat, comptable, banquier) en toute confidentialité
Chez Arkefact, nous agissons comme le partenaire stratégique de votre patrimoine, garant de vos intérêts dans la durée.
Accompagnez-vous les dirigeants et chefs d’entreprise ?
Oui, de manière étroite. Nous avons développé une expertise spécifique pour accompagner les dirigeants, à la croisée de leur patrimoine personnel et professionnel. Nous intervenons notamment sur :
L’arbitrage entre salaire, dividende et épargne d’entreprise
La structuration patrimoniale via des sociétés dédiées (holding, SCI, SARL de famille)
L’optimisation en amont de la cession d’entreprise
La gestion des liquidités après la vente
La transmission intergénérationnelle en contexte familial
L’accompagnement d’un gestionnaire de patrimoine permet aux chefs d’entreprise de reprendre la main sur leur patrimoine tout en sécurisant leur environnement familial.
Quelle est la méthode d’accompagnement Arkefact ?
Notre accompagnement se déroule selon une méthodologie claire :
Audit patrimonial : découverte de vos besoins, aspirations et contraintes
Diagnostic complet : analyse patrimoniale, fiscale, juridique et familiale
Stratégie sur-mesure : définition d’une feuille de route chiffrée, documentée, commentée
Déploiement : mise en œuvre coordonnée avec vos partenaires (notaire, avocat, banquier)
Pilotage continu : ajustements annuels, rapports de performance, suivi des opportunités
Ce dispositif vous permet d’aborder chaque décision prise avec votre gestionnaire de patrimoine dédié, avec une profonde sérénité.
Comment se fait le suivi dans la durée ?
Parce qu’un patrimoine évolue avec le temps, votre gestionnaire de patrimoine assure un accompagnement continu, qui comprend :
Des points de suivi périodiques (trimestriels, semestriels ou annuels selon les profils)
Des bilans patrimoniaux révisés en fonction des événements marquants
Une veille réglementaire active avec anticipation des impacts
La mise à jour des arbitrages financiers et de la stratégie globale
Une réactivité renforcée en cas d’évolution personnelle ou législative
Notre objectif : vous garantir une maîtrise constante de vos actifs et une vision claire de votre trajectoire patrimoniale.
Quel est le coût d’un gestionnaire de patrimoine ?
Le coût d’un gestionnaire de patrimoine dépend de la nature des prestations proposées. Chez Arkefact, nous avons choisi un mode de rémunération transparent et lisible, adapté à chaque type d’intervention.
Pour les missions de conseil patrimonial (études, diagnostics, simulations, stratégies), notre rémunération prend la forme d’un honoraire forfaitaire fixé à l’avance. Ce modèle s’applique aux situations ne portant pas sur la mise en place d’investissements.
Lorsqu’il s’agit d’accompagner la mise en œuvre de solutions d’investissement, nous sommes rémunérés via des frais d’entrée directement intégrés aux produits sélectionnés. Ces frais sont communiqués en toute transparence, et négociés dans l’intérêt du client.
Chaque mission fait l’objet d’une lettre de mission détaillée, précisant clairement les modalités financières et les engagements respectifs, afin de garantir une relation de confiance fondée sur la clarté et l’équilibre.