Gestion de patrimoine Angers

L’héritage du savoir-faire, la vision de l’avenir, au cœur d'Angers.

Prendre rendez-vous

Vision

En savoir plus >

Réinventer Repenser Recréer l’art d’accompagner, entre discrétion et ambition.

Réinventer le conseil.

Grâce à une collaboration étroite avec les meilleurs notaires, experts-comptables et fiscalistes, nous vous assurons un accompagnement patrimonial rigoureux et global.

Réaffirmer la relation.

Nous vous accompagnons avec rigueur et agilité, en France comme à l’étranger, pour une gestion patrimoniale résolument orientée vers ce qui compte pour vous.

Repenser l'indépendance.

Libérés de tout lien d’intérêt, nous vous offrons une lecture exigeante et neutre du marché, portée par la transparence, l’objectivité et le sens du détail.

Services

Le patrimoine est une histoire. La vôtre.

Investir, c’est donner forme à vos ambitions.

Penser vos projets de vie, c’est investir avec clairvoyance. Chez Arkefact, chaque stratégie d’investissement est conçue pour répondre à vos objectifs : création de revenus passifs, soutien aux études de vos enfants ou transmission progressive de votre entreprise. Par une sélection indépendante et exigeante, nous faisons de votre patrimoine un véritable moteur d’opportunités, dédié à ce qui vous est essentiel.

Structurer, optimiser, sécuriser.

Donner du sens et de la cohérence à votre patrimoine, c’est lui offrir une direction claire et durable. Chez Arkefact, nous concevons des stratégies juridiques et fiscales sur mesure pour protéger vos actifs, alléger votre fiscalité et fluidifier chaque étape de votre développement. Notre mission : bâtir un cadre à la fois stable, agile et aligné avec vos ambitions les plus exigeantes.

Prendre rendez-vous avec un expert >

Anticiper, transmettre, protéger.

Anticiper l’avenir, c’est penser à ceux qui nous sont chers. Préparer sa retraite, organiser sa transmission, protéger ses proches : autant de décisions qui exigent vision, expertise et sens des priorités. Chez Arkefact, nous vous accompagnons avec rigueur et discrétion, pour bâtir une stratégie de transmission sereine, préserver l’équilibre familial et garantir votre tranquillité d’esprit, aujourd’hui comme demain.

Découvrir nos services pour professionnel >

Positionnement

Un seul point de contact, tous vos conseils synchronisés.

Un patrimoine bien accompagné, c’est un patrimoine parfaitement orchestré. Chez Arkefact, nous travaillons en synergie avec un réseau d’experts de confiance : avocats fiscalistes, notaires, experts-comptables et courtiers. En tant que chef d’orchestre, nous assurons la coordination de chaque intervention, pour garantir une parfaite cohérence entre les dimensions juridiques, fiscales et financières de votre stratégie patrimoniale. Vous bénéficiez d’un interlocuteur unique, qui pilote l’ensemble des expertises en votre nom afin de vous permettre de rester concentré sur l’essentiel –

- Vos projets, votre famille, votre avenir.

Rencontre

Offrez à votre patrimoine l’analyse qu’il mérite.

Ce premier rendez-vous, offert, est pensé comme un échange stratégique.
Il nous permet d’explorer votre situation, de cerner vos enjeux et de clarifier vos priorités, afin d’évaluer ensemble la valeur d’un accompagnement sur mesure.

Indépendance

Accédez à un investissement sans frontières.

Typologies d'investissements.

+ 0

Partenaires d'investissement.

+ 0

Solutions d'investissement.

+ 0

Assurances

Prendre rendez-vous >

Un socle fiable pour éclairer vos choix.

Enregistré auprès de l'Orias

Nous sommes enregistrés auprès de l’Orias en tant que Conseiller en Investissements Financiers (CIF), Intermédiaire en Assurance (MIA) et Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement (MIOBSP).

Régulé par l'Autorité des Marchés Financiers.

Placés sous le contrôle de l’AMF, nous respectons les normes les plus élevées en matière de transparence et de sécurité pour les investisseurs.

Adhérent à la CNCEF.

Notre appartenance à la CNCEF, Chambre nationale des conseils experts financiers, témoigne de notre volonté d’aligner notre pratique sur les meilleurs standards professionnels.

Immatriculé au Tribunal de commerce de Versailles.

Immatriculés au RCS de Versailles, nous exerçons dans un cadre juridique clair et rigoureusement encadré.

Questions

FAQ.

Notre cabinet de gestion de patrimoine Angers propose un accompagnement global, indépendant et entièrement personnalisé. Nous intervenons à chaque étape de la construction et de l’optimisation de votre patrimoine : analyse complète de votre situation, définition d’une stratégie patrimoniale sur-mesure, choix d’investissements adaptés, optimisation fiscale et juridique, préparation à la retraite, organisation de la transmission, et protection de vos proches.

Plus qu’un simple conseil en placement, nous mettons un point d’honneur à comprendre vos objectifs personnels, vos contraintes et votre vision à long terme. Notre indépendance nous permet de sélectionner librement parmi toutes les solutions du marché, pour construire une stratégie patrimoniale en parfaite adéquation avec vos besoins.

Notre expertise en gestion de patrimoine Angers s’adresse à toutes les personnes confrontées à des décisions patrimoniales majeures. Nous accompagnons aussi bien les chefs d’entreprise, professions libérales, cadres, investisseurs, familles, que les jeunes actifs désireux de structurer efficacement leur patrimoine dès les premières étapes.

Que vous possédiez déjà un patrimoine significatif ou que vous soyez en phase de constitution, notre approche s’adapte à chaque profil. À Angers, les enjeux patrimoniaux sont souvent variés : fiscalité locale ou nationale, investissement immobilier (résidence principale, locatif, ou secondaire), transmission familiale ou diversification à l’international.

Notre cabinet agit comme un véritable maître d’œuvre de votre stratégie patrimoniale, en vous aidant à faire les bons choix, au bon moment, avec une vision claire et durable.

Oui, notre cabinet de gestion de patrimoine Angers est entièrement indépendant. Cette indépendance est l’un des fondements de notre approche, et garantit à nos clients un conseil objectif, libre de toute influence commerciale ou institutionnelle. Nous ne sommes liés à aucune banque, compagnie d’assurance ou structure immobilière, ce qui nous permet de sélectionner les solutions les plus pertinentes du marché en toute impartialité.

Grâce à cette liberté, nous agissons également comme un tiers de confiance auprès de vos partenaires (notaire, avocat, expert-comptable, etc.), assurant une coordination efficace et une vision globale de votre stratégie patrimoniale.

Dans un environnement comme celui d’Angers, où les enjeux fiscaux, successoraux et immobiliers peuvent être complexes, notre indépendance est un véritable atout pour défendre au mieux vos intérêts.

Notre cabinet de gestion de patrimoine Angers offre une large gamme de services, conçus pour répondre à l’ensemble des problématiques patrimoniales de nos clients, particuliers comme professionnels.

  • Investissements financiers :

Nous construisons des portefeuilles d’investissement diversifiés et personnalisés, intégrant actions, obligations, fonds spécialisés, private equity et solutions alternatives. Chaque proposition est fondée sur une analyse approfondie de vos objectifs, de votre tolérance au risque et de vos horizons de placement.

  • Immobilier et optimisation fiscale :

Nous vous accompagnons dans la sélection et la structuration de vos projets immobiliers à Angers ou ailleurs en France, en exploitant les dispositifs fiscaux les plus adaptés : Denormandie, LMNP, déficit foncier, démembrement, loi Malraux, etc. L’objectif est double : générer des revenus et optimiser votre pression fiscale.

  • Ingénierie patrimoniale et fiscale :

Nous analysons les montages juridiques et fiscaux les plus adaptés à votre situation. Cela peut inclure la création de sociétés patrimoniales (holdings, SCI), la gestion de la rémunération du dirigeant, ou encore l’utilisation de dispositifs comme le pacte Dutreil pour organiser une transmission d’entreprise dans des conditions optimales.

  • Préparation à la retraite :

Anticiper la retraite est essentiel pour maintenir son niveau de vie. Nous mettons en place des solutions d’épargne, des investissements générateurs de revenus passifs et des stratégies fiscales pour vous assurer une transition sereine et stable.

  • Transmission du patrimoine : 

Nous vous aidons à organiser la transmission de votre patrimoine de façon efficace, fiscalement optimisée et conforme à vos valeurs. Donations, démembrement de propriété, contrats d’assurance-vie ou pactes familiaux sont autant d’outils que nous maîtrisons pour répondre à vos attentes.

  • Protection et prévoyance :

Nous veillons à la sécurité de votre patrimoine et de vos proches face aux imprévus. Cela passe par la mise en place de solutions d’assurance et de prévoyance adaptées à votre situation familiale, professionnelle et patrimoniale.

  • Accompagnement des chefs d’entreprise :

Nous proposons un accompagnement complet aux dirigeants d’entreprise à Angers. Cela inclut la gestion de la trésorerie d’entreprise, la structuration du patrimoine professionnel, et la préparation de la cession ou de la transmission dans un cadre sécurisé et fiscalement maîtrisé.

Dans le cadre de notre accompagnement en gestion de patrimoine Angers, nous construisons des allocations d’actifs sur mesure, en parfaite cohérence avec vos objectifs personnels, votre horizon de placement et votre tolérance au risque.

Notre indépendance nous permet de vous proposer un accès élargi à l’ensemble des classes d’actifs disponibles sur le marché :

  • Placements financiers : portefeuilles diversifiés, contrats de capitalisation, fonds ISR (investissement socialement responsable), private equity, etc.

  • Immobilier : investissement locatif à Angers ou dans d’autres régions, SCPI, immobilier de rendement ou patrimonial, solutions de démembrement.

  • Actifs alternatifs : forêts, objets de collection, montres, ou autres investissements « passion » à fort potentiel.

Chaque solution est sélectionnée en tenant compte de votre situation fiscale, juridique et patrimoniale. Que votre priorité soit la croissance de votre capital, la sécurisation de vos avoirs ou la préparation de votre transmission, notre cabinet vous apporte une expertise rigoureuse pour bâtir une stratégie cohérente, performante et alignée avec vos projets de vie.

Oui, notre cabinet de gestion de patrimoine Angers s’appuie sur un réseau local de professionnels de confiance : notaires, avocats spécialisés en fiscalité, experts-comptables, et courtiers. Cette synergie est essentielle pour garantir une stratégie patrimoniale solide, juridiquement sécurisée et fiscalement optimisée.

Nous jouons le rôle de chef d’orchestre, en centralisant les échanges et en coordonnant l’ensemble des intervenants. Vous bénéficiez ainsi d’un point de contact unique, capable de piloter votre projet dans toutes ses dimensions sans que vous ayez à gérer plusieurs interlocuteurs.

Cette approche intégrée assure une parfaite cohérence entre les aspects financiers, juridiques et fiscaux de votre patrimoine, pour un accompagnement fluide, rigoureux et centré sur vos intérêts.

Notre cabinet de gestion de patrimoine Angers se démarque par une approche fondée sur trois valeurs clés : indépendance, excellence technique et relation humaine authentique.

Là où certains cabinets se limitent à une approche produit ou à un accompagnement partiel, nous adoptons une vision patrimoniale globale, cohérente et durable. Notre indépendance totale vis-à-vis des établissements financiers ou promoteurs garantit des recommandations objectives, bâties exclusivement dans l’intérêt de nos clients.

Nous nous positionnons comme un cabinet moderne, agile et hautement réactif. Grâce aux outils digitaux que nous utilisons, nous offrons une expérience fluide tout en maintenant un accompagnement de proximité, centré sur l’écoute et la confiance.

Enfin, nous plaçons l’humain au cœur de notre métier. Chaque stratégie est le fruit d’un dialogue personnalisé, respectueux de vos objectifs et de vos valeurs. C’est cette alliance entre rigueur, clarté, indépendance et service sur-mesure qui fait de notre cabinet une référence en gestion de patrimoine à Angers, pensée pour les clients les plus exigeants.

Tout à fait. La gestion de patrimoine à Angers ne se limite pas à la valorisation de votre capital : elle inclut aussi la préparation de la retraite et la protection contre les imprévus de la vie.

Nous vous aidons à anticiper votre retraite grâce à des solutions adaptées à votre profil : PER, contrats Madelin pour les indépendants, mécanismes de capitalisation à long terme, ou encore optimisation de la rémunération différée. L’objectif est de vous garantir des revenus stables et confortables une fois votre activité professionnelle terminée.

Parallèlement, nous mettons en place des dispositifs de prévoyance personnalisés, couvrant les risques d’invalidité, de décès, de perte de revenus ou de dépendance. Ces protections sont conçues pour préserver votre famille, votre entreprise et votre équilibre financier.

Chez nous, ces aspects ne sont pas secondaires : ils font partie intégrante de notre approche patrimoniale globale. Sécuriser votre avenir, tout en assurant votre tranquillité d’esprit aujourd’hui, est au cœur de notre mission.

Pour choisir le cabinet de gestion de patrimoine Angers qui vous conviendra le mieux, il est important de prendre en compte plusieurs critères essentiels :

  • Expertise et références : Informez-vous sur les compétences, les certifications et les spécialisations du cabinet pour vous assurer qu’il maîtrise bien vos problématiques spécifiques.

  • Méthodologie et approche : Analysez la manière dont le cabinet travaille, depuis la compréhension de votre situation jusqu’à la mise en œuvre des solutions, afin qu’elle corresponde à vos attentes et à votre profil.

  • Clarté des honoraires : Veillez à bien comprendre la structure tarifaire et à éviter les frais cachés, pour une collaboration transparente et sereine.

  • Qualité de la relation : La confiance et l’écoute sont primordiales dans une relation patrimoniale. Choisissez un cabinet avec lequel vous vous sentez à l’aise et dont le conseil est adapté à vos besoins.

En gardant ces points en tête, vous pourrez sélectionner un partenaire fiable et performant pour vous accompagner durablement dans la gestion de votre patrimoine.

Oui. Que vous soyez expatrié français, résident fiscal à l’étranger ou de retour en France, Arkefact gestion de patrimoine Angers vous accompagne dans l’optimisation de votre situation patrimoniale, en intégrant les enjeux fiscaux transfrontaliers.

Une première proposition de stratégie de gestion de patrimoine Angers est généralement établie sous 2 à 4 semaines, selon la complexité du dossier. Chaque plan est conçu avec précision, dans le respect de votre rythme et de vos priorités patrimoniales.

Même si certains peuvent se sentir à l’aise pour gérer seuls leurs placements et leur fiscalité, faire appel à un cabinet spécialisé en gestion de patrimoine Angers offre un avantage indéniable.

Un professionnel actualise constamment ses connaissances des évolutions fiscales et réglementaires, maîtrise les mécanismes parfois complexes et a accès à des opportunités d’investissement souvent réservées aux experts.

Au-delà de la simple gestion financière, un cabinet apporte une vision globale, prenant en compte tous les aspects de votre patrimoine — fiscalité, succession, immobilier, prévoyance — pour construire une stratégie cohérente et adaptée à vos objectifs personnels et familiaux.

Ainsi, vous bénéficiez d’un accompagnement sur-mesure, d’une meilleure sécurisation de vos choix et d’une optimisation efficace de vos ressources.

Il est conseillé de solliciter un expert en gestion de patrimoine Angers dès que vous souhaitez optimiser votre situation financière, fiscale ou successorale. Certains événements clés de la vie sont souvent des déclencheurs naturels pour consulter un professionnel : acquisition immobilière, création ou transmission d’entreprise, mariage, divorce, succession importante, préparation à la retraite, etc.

Plus vous intervenez tôt, plus vous bénéficiez de solutions personnalisées, efficaces et adaptées à vos objectifs.

Au sein de notre cabinet à Angers, nous proposons systématiquement un premier rendez-vous gratuit. Cette première rencontre permet d’évaluer votre situation avec précision et de déterminer si notre accompagnement pourra vous aider à concrétiser vos projets et sécuriser votre avenir.

Commencez votre démarche patrimoniale en prenant rendez-vous facilement grâce à notre plateforme en ligne. Vous pouvez choisir un créneau qui vous convient pour un entretien personnalisé, en visioconférence ou en présentiel, avec l’un de nos experts en gestion de patrimoine Angers.

Cette première consultation est une étape clé pour poser les bases d’un accompagnement sur-mesure, centré sur vos objectifs et vos besoins spécifiques.

Notre politique tarifaire est conçue pour garantir transparence et qualité de service, et se compose de deux volets principaux :

  • Rémunération liée au conseil en investissement : elle correspond à un pourcentage calculé sur le capital confié à notre cabinet de gestion de patrimoine Angers. Ce tarif inclut :

    • La conception complète et personnalisée de votre stratégie patrimoniale, intégrant les aspects techniques, administratifs et juridiques.

    • Un suivi continu avec une gestion proactive de vos contrats et investissements.

    • Une veille régulière afin d’ajuster vos placements en fonction des évolutions des marchés et de vos objectifs.

    • Un bilan patrimonial annuel approfondi pour évaluer les résultats obtenus et anticiper les modifications nécessaires.

  • Honoraires pour prestations spécifiques : certaines analyses techniques, telles que l’optimisation fiscale complexe, la préparation successorale ou les études retraite personnalisées, sont facturées séparément. Ces interventions font l’objet d’un devis clair et détaillé avant toute mission, pour vous assurer une parfaite compréhension des coûts engagés.

Cette approche reflète notre engagement : vous offrir un conseil sur-mesure, d’excellence, et un accompagnement pérenne dans la gestion de votre patrimoine.